تتعرض الكثير من الشركات في السعودية لمشاكل مالية نتيجة سوء التخطيط والدخول في مشاريع اقتصادية غير مجدية مما يتسبب في تراكم الديون وعدم قدرتها على الوفاء بالتزاماتها فيكون إعلان الإفلاس هو الوسيلة لإعادة هيكلة الشركة، فما في طريقة إعلان الإفلاس للشركات في السعودية.
وفي مقالنا اليوم قمنا بشرح كل أسباب الإفلاس و طريقة إعلان الإفلاس للشركات في السعودية وكل الإجراءات لإعلان الإفلاس عبر فقراتنا.
اقرأ أيضاً: الفرق بين نظام الإفلاس القديم والجديد في السعودية
مفهوم الإفلاس للشركات
قبل أن نتعرف على إجراءات الإفلاس للشركات وعوامل الإفلاس سنتعرف على مفهوم الإفلاس للشركات:
وهو حالة قانونية تحدث عند عجز الشركات عن الوفاء بديونها والتزاماتها المالية ويتم إعلان الإفلاس عندما لا تكون الشركة قادرة على سداد ديونها مما يجعلها غير قادرة على الاستمرار في عملياتها اليومية، ويعتبر الإفلاس وسيلة لحماية الشركة من المطالبات المالية من الدائنين.
متى تبدأ إجراءات الإفلاس؟
من أسباب الإفلاس نقص السيولة والإفلاس الوشيك.
كما أن الإفلاس للشركة هو عدم قدرة الشركة على مواجهة ديونها في فترة زمنية قصيرة، وهنا يقبل العاملون لحسابهم الخاص طواعية للإفلاس.
وتستغرق مدة الإفلاس بين 6 إلى 12 شهراً اعتماداً على نوع القرار النهائي.
حيث تأخذ الشركات وقتاً للبدء بإجراءات الإفلاس لاعتقادهم بقدرتهم على المضي قدماً وتحسين إمكانيات الشركة.
اقرأ أيضاً: من يستطيع سحب مبلغ محجوز وفقاً للقانون السعودي
ما العوامل المسببة للإفلاس؟
من العوامل المهمة للإعلان عن الإفلاس للشركات في السعودية هو أن الشركة لم تعد قادرة على سداد ديونها.
وبسبب أن الديون المترتبة على الشركة أصبحت أكثر من مستحقاتها.
ولذلك يتم اتخاذ القرار بإعلان الإفلاس ليتم سحب الأرصدة والأموال من البنوك وتسديد الديون.
وفي حال لم يتم تسيير الأمور كما هو منظم له فلن يتم تسليم المدفوعات للدائنين.
ولذلك أن إعلان الإفلاس هو الطريق الصحيح لسداد الديون.
وتتلخص أسباب الإفلاس الحقيقية بما يلي:
- أسباب داخلية: وتتمثل في ضعف الإدارة ونقص الخبرة وعدم القدرة على التكيف مع التغيرات الاقتصادية وسوء التخطيط المالي.
- و أسباب خارجية: وتتمثل بالمنافسات المالية الشديدة والتغيرات الاقتصادية والكوارث الطبيعية الأزمات العالمية.
ما المقصود بإعلان إفلاس الشركات في السعودية؟
يعتبر إعلان إفلاس الشركات هو إجراء قضائي هدفه إيجاد حل مالي للشركات والتخلص من حالة الإعسار وأيضاً إيجاد حلول للدائنين للتخلص من المشاكل المالية التي تتعرض لها الشركات و تنظيم سداد الديون.
حيث يتم تنظيم هذه المرحلة من الإفلاس لمعرفة هل هو إفلاس طوعي أو إفلاس ضروري.
ويتقدم المدين بطلب إعلان الإفلاس في الحالات التي لا يستطيع الدائن الوفاء بديونه وهي حالة إعسار حالية.
أما حالة الإعسار الوشيك فعندما تكون الشركة غير قادرة على الامتثال في الوقت المناسب وبطريقة منتظمة.
حيث يهدف هذا الإجراء القضائي لإيجاد حل مع الدائنين بغرض الاتفاق على تخفيضات في الديون المستحقة.
طريقة إعلان إفلاس الشركات في السعودية
تتضمن طريقة إعلان الإفلاس للشركات في السعودية وكيفية إعلان الإفلاس بالخطوات التالية:
- يبدأ إعلان إفلاس الشركات بتبليغ المدين للدائنين بحالة إفلاس الشركة وذلك قبل تقديم طلب إنهاء افلاس للمحكمة المختصة.
- ثم يتم التقديم بطلب الإنهاء إعلان الإفلاس أمام المحكمة التجارية مع إرفاق كل المعلومات والوثائق المبينة لإجراء الإفلاس.
- بجانب أنه يمكن للمدينين الاعتراض على طلب الإفلاس أمام المحكمة، خلال مدة أقضاها أسبوعين من تاريخ الطلب.
- كما يشترط إعلان الدائنين، ببدء ممارسة نشاط تجاري، أو مهني في حال لم تتم تبرئة ذمة المدين بعد إنهاء إجراء التصفية.
- ثم يجب على المدين التقدم للمحكمة بتقرير الحصيلة المالية لتوزيع المال على الدائنين خلال فترة سنتين كأقصى حد، مع استمرار عمل الشركات.
- كما يملك الدائنين الحق بالمطالبة المالية أمام المحكمة كل شخص حسب حصته كما لا بد من تبليغ الدائنين بإجراء التسوية الوقائية خلال أسبوع من تقديم الطلب إعلان الإفلاس للشركة.
إجراءات الإفلاس للشركات وفق النظام السعودي
من المفترض الالتزام بإجراءات إفلاس الشركات وفق النظام السعودي بخطوات محددة لضمان إتمام عملية الإفلاس والوفاء بالديون وهي:
- التسوية الوقائية: وهي مرحلة التي يتم فيها التفاوض بين مدير الشركة والدائنين للوصول لحل لتسديد الديون بطريقة تضمن بقاء الشركة.
- إعادة التنظيم المالية: ويتم بتعيين أمين مالي يقوم بإعادة تنظيم هيكلية الشركة والنظام المالي لها.
- التصفية: حيث تتم بيع كل أصول الشركة وسداد جميع الديون وإنهاء تواجد الشركة في السوق المالية والتجارية.
- و التصفية الإدارية: ويتم عبر هذا الإجراء بيع أصول التفليسة للوفاء بالمصروفات والتي لا تكفيها.
- التسوية الوقائية لصغار الدائنين: حيث يتم تسوية أوضاع المدين الصغير إعادة حل ديونه مع الدائنين خلال فترة معينة وبإجراءات بسيطة مع الاستمرار في عمل الشركة.
- إعادة التنظيم المالي لصغار الدائنين: وتقوم بإعادة تنظيم خطط العمل ووضع خطة لسداد الديون وتوزيع الأرباح.
- إجراء التصفية لصغار المدينيين: يقومون ببيع كل أصول التفليسة وسداد كل الدون وإنهاء النشاط.
شروط البدء بإجراءات الإفلاس:
هناك مجموعة من الشروط يجب الالتزام بها للبدء بإجراءات الإفلاس وهي:
- تقديم طلب من المدين أو الدائن.
- إثبات كون المدين مفلساً أو متعثراً أو يخشى تعثره.
- تقديم معلومات مالية عن المدين.
- توقعات التدفقات النقدية المستقبلية.
- تقديم قائمة الديون.
اقرأ أيضاً: إعادة هيكلة الشركات في السعودية
كيفية التقدم بطلب إعلان الإفلاس للشركات في السعودية؟
في طريقة إعلان الإفلاس للشركات في السعودية يتم تقديم(الحقيقة المالية التي يستند إليها الدائن و المستندات التي تثبت الائتمان التي بحوزتك ضد الدائن).
ويتم تقديم الطلب بطريقة إلكترونية باتباع ما يلي:
- أولاً يتم الدخول إلى خدم، طلب إعلان إفلاس من خلال الموقع الإلكتروني للجنة الإفلاس.
- قم بتسجيل الدخول إلى الموقع الإلكتروني للجنة الإفلاس(اسم المستخدم، كلمة المرور).
- يجب تعبئة البيانات الخاصة بك وإرفاق المستندات المطلوبة.
- قم بالضغط على أيقونة إرسال الطلب ليتمكنوا من دراسة الطلب إلكترونياً.
- وفي الحال الموافقة على الطلب سيصلك إلى البريد الإلكتروني الخاص بك.
اقرأ أيضاً: التهرب الضريبي في السعودية
من يمكنه التقدم بطلب إعلان إفلاس
يمكن تقديم طلب الإفلاس من قبل المدين أو الدائنين أو وسيط الإفلاس وذلك في حالات إجراءات تسوية المدفوعات خارج المحكمة كما يلتزم المدين بتقديم طلب إعلان الإفلاس.
وفي حال كان المدين شخصية اعتبارية فيتم تقديم التقرير عن بيانات الشركاء والإداريين والموظفين ومدقق الحسابات وتسجيل إذا كان جزءاً من الشركات.
ويقدم المدين جرد بالموجودات مع تفصيل قيمة احتيازها وتقدير القيمة الحالية للسلع،
اقرأ أيضاً: نظام المحاكم التجارية في السعودية
المستندات المطلوبة عند تقديم طلب إفلاس
طريقة إعلان الإفلاس للشركات في السعودية تتم عند التقدم بطلب إعلان الإفلاس وتكون تلك الخدمة إلكترونية.
ومن المستندات المطلوبة لتقديم طلب الإفلاس ما يلي:
((الأمين، المدين، الدائن)).
- المدين: حيث تختلف البيانات المطلوبة ما إذا كان المدين فرداً أو شركة.
- فإذا كان المدين فرداً فيقدم صورة عن الهوية الوطنية أو الإقامة.
- أو شخص اعتباري( شركة، مؤسسة) السجل التجاري.
- الأمين: حكم المحكمة بالتعيين، في الإجراء ذي الصلة بالإضافة إلى صورة من الهوية الوطنية.
- الوكيل: وصورة عن الوكالة.
- وثائق الإعلان: نسخة من الوثيقة المراد الإعلان عنها.
- نسخة من الوثائق المطلوبة عند الإعلان.
- (( القوائم المالية للمدين وقائمة الديون في ذمة المدين وقائمة أصول المدين و بيانات العاملين لدى المدين)).
ملخص
وفي ختام مقالنا عن طريقة إعلان الإفلاس للشركات في السعودية حيث يتطلب إعلان الإفلاس بما يتلاءم مع القوانين وبما يتيح من إجراءات يتم إتباعها من قبل المدينين والدائنين.
نصيحة قانونية
في حال عدم قدرة الشركات على الوفاء بالتزاماتها المالية فأنها تلجأ لإعلان الإفلاس ولمعرفة طريقة إعلان الإفلاس للشركات في السعودية تابع مدونتنا القانوني، استشارات سعودية قانونية.
أهم الاستفسارات حول طريقة إعلان الإفلاس للشركات في السعودية
من أهم شروط لإعلان الإفلاس للشركات، ما يلي:
عدم قدرة الشركة على سداد الديون المستحقة عليها.
و استمرار الإفلاس بأن يكون وضع الإفلاس غير قابل للتجاوز أي لا يمكن تجاوز الأزمة المالية بسهولة.
تقديم مدير الشركة للمحكمة دليل على إفلاسها كدفتر الحسابات أو وثائق إثبات ديون كبيرة.
موافقة أغلبية الشركاء على إعلان الإفلاس.
تقديم طلب الإفلاس للمحكمة حتى تتخذ المحكمة القرار الذي تراه مناسب للشركة.
تعيين مدير إفلاس أو محاسب قانوني حتى ينظم عملية إشهار الإفلاس.
نعم يحق للدائن أن يقوم بطلب افتتاح إجراء من إجراءات الإفلاس ولكن ليس كل الإجراءات.
((إجراء إعادة التنظيم المالي و إعادة التنظيم المالي لصغار المدينين التصفية و التصفية لصغار المدينين)).
لا، وإنما تتاح له الفرصة لسداد الديون خلال مدة زمنية أطول وبشكل تدريجي.
يستغرق وقت الإعلان عن الإفلاس للشركات حوالي ثلاثة أيام عمل وينشر الإعلان بعد اكتمال الطلب.